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加拿大报税季来临 留学生需要如何报税?

http://www.chuguo.cn 发布日期:2019-04-26 11:49:00

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     (原标题:《报税季来临,留学生需要报税吗?如何报?》)

  新移民登陆加拿大成为加拿大税务居民后必须就全球收入进行申报,那么留学生是否需要报税?报税能带来哪些好处?以及哪些收入需要报税?

  大家都知道,在加拿大居住超过半年183天以上的人都有可能成为加拿大的税务居民,通常在加读书的留学生都会超过规定的居住时限,报税也就成为一种选择。这里说明一下,并非所有在加拿大居住超过183天的人都需要报税,根据中加之间的税务协定,定义为中国税务居民的人士就不需要报税,比如,在加居住超过183天但没有本地收入的探亲老人或陪读人士就属于这一类。

  那么,留学生的哪些收入需要申报呢?一般来说,任何除银行利息外的本地收入都必须申报。如各种打工收入、银行投资收入、各类奖学金、投资房产租金收入等,此外,尽管有些奖学金类的收入是免税的,但学校通常会发出T4(A)的税表,这也需要申报的。

  留学生报税后会享有哪些退税福利呢?第一,大家都知道加拿大购买商品会交货物税GST,留学生报税后享受同本国居民一样的退税待遇,即对低收入的19周岁以上税务居民每三个月会有退税。这一退税待遇很多留学生不知道,其实,留学生符合条件申领但前提是必须报税。报完税后,政府会从随后的7月开始,每季度退还一笔GST,每人每年可以得到284加元的消费退税。

  第二,加拿大大学生享有学费优惠政策,即学费可以抵税。如果当年收入比较高,需要缴税,那么学费部分可以冲减。由于留学生通常读书期间收入较低,用不完的部分可以遗留到工作中使用。所以如果有意学习结束后留在加拿大工作的话更应该在第一年进行报税。不过说明一点,学费的申报是可以补报的。

  另外,居住在安省的留学生,报税时提供居住地址、居住时间、房租金额、房东姓名等,可以得到最少300加元的住房补贴退税,留学生必须保留所有相关房租的收据。

  知晓了报税的好处,那么如何进行报税呢?首先我们要向税务局申请一个税号,也叫工卡号,通常留学生会有个study permit,超过一年以上的学习签证都有part time工作许可,一般学习期间每周不超过20小时,寒暑假可以最多每周40小时,这是我们大多数留学生有的。留学生带好护照和签证纸,亲自到Service Canada申领。

  如果study permit上没有工作许可的留学生,像一些ESL学生,就需要填写T1261申请表给税局,并附上护照、学习签证甚至学校证明等信息,申请一个非居民临时税号。时间大概8周左右,有了这个号码,就可以办理报税。SIN卡和ITN号码在报税时的区别是前者可以e-file电子报税,后者只能以邮寄的方式表格报税。

  税号有点像中国的身份证号,每人单独一个。税号非常隐私,通常只能提供给三类人,雇主、银行和你的税务师。千万不要泄露给无关人员。诸如租房、考驾照等很多情况是不需要提供工卡信息的,请大家务必注意。在学生时代拿到的工卡号是9打头的9位数号,个人税号是0打头的9位数号,这些都是临时的,如果留学生日后有机会成为永久居民时,税号需要重新申请。

  加拿大每年报税的时间是第二年的2月份开始,4月30日结束。通常每年2月各个部门开始寄发税表。常见的留学生税表包括以下几类:

  1)雇主发放的工资T4表。包含雇主名字,所得收入、代缴的养老金、失业保险和所得税,我们每个人都有10000多加币的免税额,通常学生在收入不高的情况下,雇主代缴的税都会报完税后退回来。T4表通常2月底前雇主会发放。

  2)银行利息和投资收入T5和T3表,上面有银行利息、投资所得,不是所有银行利息都会发T5表,只有超过50加币利息收入的银行才会寄这个T5表。T5表通常是2月底前发放,T3最晚3月底前发放。

  3)学校发放的奖学金T4A表,上面会注明发放学校或企业及奖学金金额。

  4)大学学校学费T2202表,包含学校名称,学习月份,是全职还是半职,学费总额,这个表格在各大学校的网站进入学生账号后都能打印获得,通常2月份学校会出具。

  需要说明的是,学费申报有一定的条件。首先留学生就读的学校必须是经过加拿大人力资源部认可的;其次就读课程必须是高等教育,中小学不属于高等教育,补习机构的学习也不属于这个范围,所以学费不能作为报税

用途;此外,学生必须年满16岁,学费大于100加元。

  5)如果学生业余打工在餐馆或送餐公司,收取的现金收入理论上也应报税。

  6)其它收入。如有的留学生做代购。这种叫business income,系自雇收入。

  收集好各类税表和统计好各类全年收入,下一步即可报税。报税的方式很多,你也可以下载各类报税软件自行报税,但由于学生缺乏这方面的专业知识,建议学生寻找有资质专业人员帮忙,简单报税费用并不高。

  那么,如何缴税呢?

  报好税后,通常2-3周后会收到税局的报税回单,tax return assessment,这是一份对你全年报税情况的汇总,收到这份信后至此整个报税告一段落。目前税局在推广电子回单,即你可以在税局网站注册个人账户,在报税单上留下Email地址,这样回单会email给你,即使地址更改也不用担心遗失回单。

  报完税后,退税通常会在2-3周发放,GST会在7月份开始发放。我们在报税时最好同时向税局提供你的银行账户信息,这样今后所有的政府退税和福利都会直接打入这个户头,如果没有的话就会得到政府寄出的支票,这样容易造成遗失。每年9月份左右,有可能会收到税局补充材料的信件,对留学生而言,主要是要提供T2202表进行复查,一般要求比较简单。

  留学生如果当年没有报税,是可以补报前几年的税的,一些相应的福利也可以追回,除非收入过高当年应缴纳税会引起罚款。首次报税后,可以在税局网站建立个人的CRA Account,今后每年可以查找自己所有的当年税表和过年的报税历史。

  目前,一些留学生在BC省有以自己名义购买的房子,因此,他们还会涉及到投机税申报的问题。不管是否在加拿大报税,投机税必须在三月底前申报。由于留学生不是加拿大居民,如果房子不是用于出租就必须缴纳空置税,比如是UBC或SFU的留学生,有一个一室一厅的房子用于自住,这种情况也要缴税,除非将房子出租。当然如果Townhouse只要部分出租即可免投机税,但必须就租金收入rental income进行报税。

  具体申报时会有三个问题:(1)申报者是不是加拿大公民或永久居民(2)申报者2017年12月是否在BC省上税(3)申报者的家庭收入是否50%以上在加拿大申报。三个问题都是Yes,才能豁免投机税。留学生通常在第一个问题就是NO,这样即使报过税也要缴投机税。对留学生来说通常有3种情况可以豁免:a.2018年新买的房子b.购买的公寓小区是有限制出租的,这种情况可以免2018/2019两年C.已经在出租的房子,2018要求是至少出租3个月。

  一旦申报完投机税,如果需要缴投机税的话,大概一周左右就会收到缴费通知,如果申请豁免的话,如果政府觉得有疑问,可能6月份以后会来复查。如果觉得与出租事实不符合的话,就有可能面临补交税和罚款。

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    关键字: 加拿大 报税

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